在日本買房為什麼會被問資金來源？身分確認與匯款紀錄怎麼準備

共同社10月18日報導，日本國土交通省已擬定修訂方案，要修改宅建業者使用的「可疑交易」檢查清單，預計新增存在可疑點的海外法人交易與加密資產（虛擬貨幣）交易。

本文整理購屋時仲介為什麼要核對身分、詢問資金來源，以及買方為避免手忙腳亂可以提前準備的資料與紀錄。實際情況因交易而異，文中數字與做法請作為參考。

為什麼買方會被要求確認身分與資金來源？

依據《防止犯罪收益移轉法》（簡稱犯收法），宅建業者一般屬於「特定事業者」，須核實交易對象的身分並製作交易紀錄。不動產金額龐大、便於轉移資產，因此流程中設有層層確認，以防被用於洗錢。

據報導，現行清單採「是／否」作答的形式，範例包括大額現金購屋、購入後短期內轉賣、疑似隱瞞真正的契約方等。被問到這些問題本身是正常程序，並不代表因為是外國籍就被懷疑。

哪些交易容易被視為「可疑」？

下表是從買方角度整理的清單思路。符合其中一項並不會立刻出問題，只要有合理說明與資料佐證，通常就足夠了。

外國籍買方與海外匯款需要準備什麼？

從海外匯款時，請以日後可追溯的形式保留匯出帳戶戶名、金額與日期。若資金來自收入或資產出售，建議備妥佐證資料（薪資單、買賣契約、交易明細），並附日文或英文譯本，核實通常會更順暢。

怎樣避免準備不足？

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